AML und Verifizierung bei Sportaza

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Regeln wir im Rahmen unserer Curaçao-eGaming-Lizenz anwenden, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben das Sportaza Casino unter der Lizenz von Curaçao eGaming und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzbehörde. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, die über unsere Plattform fliessen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen. Diese Pflichten gelten für alle Spieler gleich, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status.

Geldwäsche umfasst jeden Versuch, Gelder aus illegaler Herkunft über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Da Online-Casinos wegen schneller Ein- und Auszahlungen ein potenzielles Ziel solcher Machenschaften sind, führen wir risikobasierte Massnahmen durch: die Verifizierung Ihrer Identität, die Prüfung Ihrer Zahlungsmittel und die laufende Überwachung der Spiel- und Transaktionsaktivität auf Ihrem Konto. Wenn Sie ein sauberes, privates Spielerkonto führen, werden Sie von diesen Prüfungen in der Regel nichts ausser der einmaligen Dokumenteneinreichung bemerken.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Prüfung, ob Einzahlungen und Wetten zu Ihrem Profil passen
• Auszahlungen nur auf im Namen des Spielers registrierte Zahlungsmittel
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Lizenzbehörde
• Schulung unserer Mitarbeiter in Geldwäschepräwendung und Betrugserkennung

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die erste vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, unter anderem Alter und Wohnsitz, denn das Spielen ist erst ab 18 Jahren gestattet. Zusätzlich können wir Verifizierungen auslösen, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden, wenn ungewöhnliche Aktivitäten auftreten oder wenn es gesetzliche Vorgaben verlangen. Es lohnt sich, die Dokumente früh einzureichen, denn erst nach abgeschlossener Prüfung geben wir Auszahlungen frei.

Gültige Dokumente

Ihr Ausweisdokument muss im Original fotografiert oder gescannt eingereicht werden, alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar und gültig. Als Adressnachweis akzeptieren wir Strom-, Wasser- oder Telefonrechnungen sowie Bankauszüge, auf denen Ihr Name und Ihre Adresse übereinstimmen. Für die Zahlungsmittelprüfung muss das verwendete Mittel klar auf Ihren Namen lauten. Screenshots von Dokumenten von anderen Personen oder bearbeitete Dateien lehnen wir ab.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen und lesbaren Dokumenten in der Regel bis zu 3 Werktage, häufig deutlich kürzer. Sie starten die Prüfung direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung und können den Status dort jederzeit verfolgen.

• Konto-Bereich Verifizierung öffnen und den Upload starten
• Ausweisdokument von Vorder- und Rückseite hochladen
• Adressnachweis aus den letzten 3 Monaten hochladen
• Bei Bedarf Selfie mit dem Ausweis für den Abgleich aufnehmen
• Prüfung durch unser Compliance-Team abwarten, Statusmeldung erhalten
• Bei Rückfragen auf die Nachricht antworten und fehlende Dokumente nachreichen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente ausschliesslich weiter, soweit es gesetzliche Pflichten gegenüber der Lizenzbehörde oder zuständigen Finanzermittlungsstellen verlangen.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis bitten, aus welchen legalen Quellen Ihre eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Vorschrift, die bei bestimmten Beträgen oder auffälligen Mustern greift. Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentennachweise, Verkaufsdokumente für Immobilien oder nachvollziehbare Erbschaftsunterlagen.

Auffällig sind für uns etwa viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne anschliessendes Spielgeschehen, Einzahlungen direkt gefolgt von Auszahlungsanträgen oder Aktivitäten, die stark von Ihrem bisherigen Spielverhalten abweichen. In solchen Fällen setzen wir die Prüfung ein, bis die Herkunft der Mittel geklärt ist.

Transaktionen, die wir prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Auszahlung erfolgt auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die zugehörige Einzahlung getätigt wurde. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unser Casino als Umschichtungsstelle für fremde Gelder missbraucht wird. Auszahlungen auf Konten oder Wallets Dritter schliessen wir aus. Die minimale Auszahlung liegt bei CHF 10, Gebühren erheben wir keine.

E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Ausserhalb dieser Fristen behalten wir uns vor, zusätzliche Prüfungen durchzuführen.

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder kann die Verifizierung nicht abgeschlossen werden, setzen wir Auszahlungen auf Ihrem Konto aus. Einzahlungen bleiben meist möglich, aber ohne bestätigte Identität geben wir kein Geld aus, denn gegen eine ungeprüfte Person dürfen wir rechtlich keine Zahlungen leisten. Das Konto selbst bleibt in der Regel zugänglich, damit Sie den Upload jederzeit nachholen können.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Dritten-Missbrauch sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Gleiches gilt, wenn der Verdacht besteht, dass das Konto für Geldwäsche oder andere Straftaten genutzt wird. In solchen Fällen können eingezahlte Beträge bis zur Klärung einbehalten werden. Werden Dokumente abgelehnt, informieren wir Sie mit Angabe des Grundes, damit Sie korrigierte Unterlagen einreichen können.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens für die Dauer speichern, die die Vorgaben unserer Lizenzbehörde vorschreiben, in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit: Finanzbehörden können Transaktionen rückwirkend anfragen, und wir müssen die damaligen Prüfungen belegen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher. Eine vorzeitige Löschung einzelner Nachweise ist daher nicht möglich, solange Ihr Konto aktiv ist oder gesetzliche Fristen laufen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, oft früher, wenn Schwellenwerte oder Auffälligkeiten eine Prüfung auslösen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten bearbeiten wir Ihre Prüfung innerhalb von bis zu 3 Werktagen. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit im Verifizierungsbereich Ihres Kontos.

Warum muss ich die Geldquelle nachweisen?

Bei höheren Beträgen oder ungewöhnlichen Aktivitäten schreibt unsere Lizenz vor, dass wir die legale Herkunft Ihrer Mittel überprüfen. Dazu genügt meist eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid oder ein vergleichbarer Nachweis.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Mittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Das gilt für E-Wallets, Karten und Kryptowährungen und verhindert, dass Gelder an unbeteiligte Dritte fliessen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Ablehnungsgrund mit, etwa eine unlesbare Stelle oder ein abgelaufenes Dokument. Danach können Sie korrigierte Unterlagen direkt im Konto nachreichen.